加入美国国籍难,弃籍更难

2024-09-10 阅读(211)

近年来,越来越多的华人选择加入美国国籍,截止2024年,美国华人人口已经高达600万!如果把华人后裔加上,总数达到了惊人的750万。但随着祖国的日益强大,也有一部分人想放弃美国国籍,回归故土。这其中原因复杂,有人戏言是“回不去的故乡,留不下的远方”。

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一、加入美籍的华人,究竟是不想回国还是无法回国? 

放弃美国国籍,除了情感因素,更绕不开一道现实的关卡——弃籍税。根据美国联邦法律,美国公民或长期居民(持有绿卡至少8年)在放弃身份时,需要申报弃籍税,交纳你全球财产(包括不在美国境内的财产)20%的税。 

二、哪些人需要缴纳这笔税款呢? 

在弃籍前的5年,纳税年度的平均年度税负超过标准金额(2022年:178,000美元;2023年:190,000美元),需要缴纳弃籍税; 

截至你放弃美国国籍之日,个人资产超过200万美元,需要缴纳弃籍税; 

无法证明自己在过去五年内按时履行了纳税义务,也需要缴纳弃籍税。这也是美国政府为了防止富人逃税而设置的一道关卡。 

三、放弃美国国籍交税多严重? 

2005 年,中国“玻璃大王”曹德旺全家放弃美国国籍之际,缴纳了高达2.8亿的税款;2013年,俄罗斯亿万富豪庭科夫在2013年放弃美国国籍时,由于虚报个人收入、瞒报海外资产,最终面临高达8亿美元的罚款以及6年的监禁。正因如此,美国税法明确规定,所有放弃美国国籍的人都必须提交8854表格,以此证明自己在过去5个报税年度内均按时且合规地进行了申报并缴纳了税款。这也提醒着每一位有意放弃美国国籍的人,务必做到合法合规,以免给自己带来不必要的麻烦。 

四、如何避免弃籍税? 

看到这里,也许有人会感到担忧,放弃美国国籍的代价如此之高,难道就没有办法避免这笔税款了吗?当然有!对于那些打算放弃美国国籍,回归故土的人来说,可以提前做好资产规划,将部分资产转移到海外,或者赠予家人。 

1.根据美国税法规定,夫妻之间可以免税赠予一定额度的财产。利用好这一政策,可以有效降低弃籍税的负担。具体额度我们在上篇文章中也详细介绍过,大家可以通过链接回看:高达40%!美国遗产税,是怎么算的? 

2.出售房产也是一个可行的选择。 对于那些已经决定离开美国的人来说,出售在美国的房产是必然的选择。根据美国税法规定,夫妻双方出售自住房屋,可以获得最高50万美元的免税额度,这也为降低弃籍税提供了一条途径。 

说白了,美国税务局就是看你这些要放弃美国身份的人,在全球范围内赚了多少钱,然后从这些利润里征税。当然,也不是全部利润都交税,政府每年会给一个免税额度,2022年是76.7万美元,2023年是82.1万美元,每年还会根据通货膨胀往上调。举个例子,假设你有1000万美元资产,需要交弃籍税。别慌,你不是还得先按之前说的,想办法转移或者赠予了800万。剩下200万,再减去82.1万的免税额度,最后就剩117.9万美元需要交税。而且大家想想,咱普通人,得干啥才能在五年内赚到这么多净利润? 

当然,对于那些资产超过千万甚至上亿的富豪来说,想要完全避开弃籍税几乎是不可能的。但通过合理的税务筹划,可以将税负降到最低。 

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